江蘇響水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

關(guān)于重大關(guān)聯(lián)交易情況的信息披露報(bào)告

特別提示：本行本次2戶關(guān)聯(lián)方的授信議案已經(jīng)第四屆董事會(huì)第十二次會(huì)議審議通過?，F(xiàn)予以披露。

根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)〔2022〕101號(hào)）的相關(guān)管理要求，現(xiàn)將本行第四屆董事會(huì)第十二次會(huì)議審議批準(zhǔn)的與關(guān)聯(lián)客戶響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司、江蘇灌河混凝土有限公司發(fā)生的授信業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告如下：

一、響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司

1.關(guān)聯(lián)交易概述及交易標(biāo)的情況

響水縣建筑設(shè)計(jì)院有限公司屬于響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司，已于2024年4月24日被鹽城監(jiān)管分局正式批準(zhǔn)為響水農(nóng)商行主要股東資格。按照穿透性原則，將響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司所有成員納入關(guān)聯(lián)方和集團(tuán)授信管理。本次主要對(duì)響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司所在集團(tuán)統(tǒng)一授信38650萬元，較上期減少2850萬元，分別為取消響水縣安達(dá)公共交通有限公司950萬元和響水縣安捷城鄉(xiāng)公交有限公司1900萬元的授信額度。另外，響水縣交通投資有限責(zé)任公司存量授信2900萬元，響水縣華辰酒店管理有限公司存量授信2900萬元，江蘇澤華建筑有限公司存量授信2600萬元，鹽城華辰國發(fā)國際貿(mào)易有限公司存量授信15200萬元，鹽城國七星貿(mào)易有限公司存量授信7450萬元，響水縣國城資產(chǎn)投資有限公司存量授信7550萬元，劉立新存量授信50萬元。存量授信均按原授信批復(fù)執(zhí)行。

2.交易對(duì)手情況

響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司在我行集團(tuán)統(tǒng)一授信對(duì)象包括：響水縣交通投資有限責(zé)任公司、響水縣華辰酒店管理有限公司、鹽城國七星貿(mào)易有限公司、鹽城華辰國發(fā)國際貿(mào)易有限公司、江蘇澤華建筑有限公司、響水縣國城資產(chǎn)投資有限公司、劉立新。

①響水縣交通投資有限責(zé)任公司

成立于2008年10月，位于響水縣城響坎河?xùn)|、灌河南（原港務(wù)處院內(nèi)），法人代表劉立新，注冊(cè)資本50000萬元，由響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司全額出資。該公司主要經(jīng)營范圍：非金融性投資活動(dòng)；公路工程施工及養(yǎng)護(hù)；建材銷售；林木、花卉種植與銷售等?；举~戶開立在響水農(nóng)商行營業(yè)部。

②響水華辰酒店管理有限公司

成立于2020年3月，位于響水縣和諧路99號(hào)，法人代表龔晨弘，注冊(cè)資本5000萬元，由響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司全額出資。該公司主要從事餐飲服務(wù)、住宿服務(wù)、食品經(jīng)營等（2024年4月，公司更名為江蘇德翰酒店管理有限公司）。

③鹽城國七星貿(mào)易有限公司

成立于2015年1月19日，位于響水縣城幸福路西側(cè)桃園49幢，法定代表人為朱雨航，注冊(cè)資本3000萬元，股東為：響水縣國城資產(chǎn)投資有限公司，主要經(jīng)營范圍為：建筑材料、金屬材料、機(jī)械設(shè)備、五金產(chǎn)品、家用電器、化工產(chǎn)品、紡織品、橡膠制品、電線電纜、電子產(chǎn)品、文化用品、計(jì)算機(jī)、軟件及輔助設(shè)備、苗木銷售、城鎮(zhèn)天然氣銷售。

④鹽城華辰國發(fā)國際貿(mào)易有限公司

成立于2015年1月19日，位于響水縣經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)，法定代表人為蘇曉倩，注冊(cè)資本3000萬元，股東為：響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司，主要經(jīng)營范圍為：自營和代理各類商品及技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)；建筑材料、金屬材料、機(jī)械設(shè)備、五金產(chǎn)品、家用電器、化工產(chǎn)品、紡織品、橡膠制品、電線電纜、電子產(chǎn)品、文化用品、計(jì)算機(jī)、軟件及輔助設(shè)備、苗木銷售。

⑤江蘇澤華建筑有限公司

成立于2010年9月14日，位于響水縣經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)，法定代表人為王桂洲，注冊(cè)資本5000萬元，股東為：響水縣福壽園公墓管理有限公司，主要經(jīng)營范圍為：房屋建筑工程、市政公用工程、地基基礎(chǔ)工程、鋼結(jié)構(gòu)工程、裝飾裝修工程、園林綠化工程施工；建材、貴金屬銷售。

⑥響水縣國城資產(chǎn)投資有限公司

成立于2015年1月21日，地址位于響水縣城幸福路688號(hào)，法人代表朱雨航，注冊(cè)資本10000萬元，由響水縣環(huán)境衛(wèi)生管理所100%控股。公司主要經(jīng)營范圍：城鎮(zhèn)化建設(shè)及相關(guān)投資建設(shè)業(yè)務(wù)；新農(nóng)村建設(shè)；城鄉(xiāng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；安置房建設(shè)；棚戶區(qū)改造；城市園林綠化建設(shè)；基本農(nóng)田整理；土地復(fù)墾；房屋建筑工程、公路工程、市政公用工程、環(huán)保工程、港口與航道工程、河湖治理及防洪設(shè)施工程施工；自有房屋出租等。基本賬戶開戶行在響水農(nóng)商行營業(yè)部。

⑦劉立新

將劉立新個(gè)人貸款授信50萬元,納入城投集團(tuán)授信管理。

3.定價(jià)政策

①響水縣交通投資有限責(zé)任公司按照我行財(cái)務(wù)審查委員會(huì)審批意見，貸款用信利率執(zhí)行5.89%;

②響水華辰酒店管理有限公司按照我行財(cái)務(wù)審查委員會(huì)審批意見，貸款用信利率執(zhí)行6.49%;

③鹽城國七星貿(mào)易有限公司按照我行財(cái)務(wù)審查委員會(huì)審批意見，響農(nóng)商行流循借字2023第059號(hào)貸款用信利率執(zhí)行4.35%;響農(nóng)商行借字【2023】第162號(hào)、響農(nóng)商行借字【2023】第163號(hào)、響農(nóng)商行流循借字2023第166號(hào)貸款用信利率執(zhí)行6.5%;

④鹽城華辰國發(fā)國際貿(mào)易有限公司按照我行財(cái)務(wù)審查委員會(huì)審批意見，響農(nóng)商行流循借字【2023】第170號(hào)貸款用信利率執(zhí)行6.5%、響農(nóng)商行銀承字【2024】第202401151050-1054號(hào)（承兌保證金）,利率按我行掛牌利率執(zhí)行；

⑤江蘇澤華建筑有限公司按照我行財(cái)務(wù)審查委員會(huì)審批意見，貸款用信利率執(zhí)行6.49%；

⑥響水縣國城資產(chǎn)投資有限公司按照我行財(cái)務(wù)審查委員會(huì)審批意見，響農(nóng)商行流循借字【2023】第058號(hào)貸款用信利率執(zhí)行4.35%;響農(nóng)商行借字【2024】第164號(hào)、響農(nóng)商行借字【2024】第165號(hào)、響農(nóng)商行流循借字2023第173號(hào)貸款用信利率執(zhí)行6.50%。

4.關(guān)聯(lián)交易金額及比例

截至2024年3月末，我行資本金額184287.72萬元，上述集團(tuán)及其成員為本行關(guān)聯(lián)方，授信額度（剔除其中存單質(zhì)押貸款15600萬元，全額銀票7100萬元）占一季度末資本凈額的8.65%。經(jīng)核算，我行與該集團(tuán)關(guān)聯(lián)方之間交易金額達(dá)到本行上季末資本凈額5%以上，屬于重大關(guān)聯(lián)交易。

5.關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)和董事會(huì)決議意見

授信方案經(jīng)過關(guān)聯(lián)交易控制和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審查后，2024年4月25日，提交第四屆董事會(huì)第十二次會(huì)議審議通過，表決程序合法、有效，符合有關(guān)法律、法規(guī)及公司章程的規(guī)定。

6.獨(dú)立董事發(fā)表意見情況

獨(dú)立董事就公允性和程序性，發(fā)表了獨(dú)立的認(rèn)可意見。在公允性方面，本次交易依照市場(chǎng)公允價(jià)格進(jìn)行，不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件，不存在損害公司及股東利益的情形。在程序性方面，一是按照公司授信審批制度履行了相關(guān)審批程序，與其他客戶授信審批程序一致。二是經(jīng)過關(guān)聯(lián)交易控制和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的審查以及董事會(huì)的審批。三是表決程序合法、有效，符合有關(guān)法律、法規(guī)及公司章程的規(guī)定。

二、江蘇灌河混凝土有限公司

1.關(guān)聯(lián)交易概述及交易標(biāo)的情況

江蘇灌河建材有限公司為本行主要股東(截至2024年3月末持股5480187股，占比2.35%)，其實(shí)際控制人卞廣清為我行監(jiān)事(截至2024年3月末持股89738股，占比0.04%)，對(duì)江蘇灌河混凝土有限公司流動(dòng)資金貸款授信1000萬元，由江蘇灌河建材有限公司保證擔(dān)保；對(duì)江蘇灌河建材有限公司流動(dòng)資金貸款授信900萬元，由江蘇灌河混凝土有限公司不動(dòng)產(chǎn)權(quán)抵押擔(dān)保850萬元，由股東卞廣清、丁永任保證擔(dān)保50萬元；對(duì)響水縣中利建材有限公司流動(dòng)資金貸款授信500萬元，以蘇崗貸產(chǎn)品發(fā)放，追加實(shí)際控制人夫妻連帶責(zé)任保證擔(dān)保。按照穿透性原則，將江蘇灌河混凝土有限公司所有成員納入關(guān)聯(lián)方和集團(tuán)授信管理。

2.交易對(duì)手情況

①江蘇灌河混凝土有限公司

江蘇灌河混凝土有限公司成立于2007年6月8日，位于響水經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)，法定代表人陳樹榮，注冊(cè)資本為人民幣5000萬元，由卞廣清認(rèn)繳出資1520萬元，持股比例30.4%；陳樹榮認(rèn)繳出資1200萬元，持股比例24%；丁永任認(rèn)繳出資800萬元，持股比例16%；吉榮認(rèn)繳出資800萬元，持股比例16%；顏軍認(rèn)繳出資360萬元，持股比例7.2%；殷海軍認(rèn)繳出資320萬元，持股比例6.4%。經(jīng)營范圍為商品混凝土制造銷售；預(yù)拌砂漿制造銷售；建筑垃圾回收與利用。

②江蘇灌河建材有限公司

江蘇灌河建材有限公司成立于2000年3月9日,位于江蘇響水經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)，法定代表人丁永任，注冊(cè)資本為人民幣5000萬元，其中：丁永任認(rèn)繳出資1200萬元，持股比例24%；卞廣清認(rèn)繳出資1120萬元，持股比例22.4%；陳樹榮認(rèn)繳出資1100萬元，持股比例22%；吉榮認(rèn)繳出資1100萬元，持股比例22%；平華美認(rèn)繳出資480萬元，持股比例9.6%。公司經(jīng)營范圍為：通用水泥自產(chǎn)自銷；水泥預(yù)制品自產(chǎn)自銷；石灰晶、石子、石粉、建筑材料銷售；粉煤灰蒸壓加氣混凝土砌塊、預(yù)拌砂漿生產(chǎn)銷售。機(jī)械設(shè)備租賃、土地使用權(quán)租賃等。

③響水縣中利建材有限公司

響水縣中利建材有限公司成立于2017年1月16日,位于響水縣開發(fā)區(qū)開放大道西側(cè)、灌河南側(cè)，法定代表人周國星，注冊(cè)資本為1500萬元，其中：劉蘭梅認(rèn)繳出資600萬元，持股比例40%；顏軍認(rèn)繳出資500萬元，持股比例33.33%；卞長萬認(rèn)繳出資300萬元，持股比例20%；周國星認(rèn)繳出資100萬元，持股比例6.67%。公司經(jīng)營范圍為：建材銷售、金屬材料銷售、水泥制品銷售、建筑工程機(jī)械與設(shè)備租賃。據(jù)稅務(wù)局網(wǎng)站反映，該公司納稅等級(jí)為A級(jí)。

3.定價(jià)政策

按照我行財(cái)務(wù)審查委員會(huì)審批意見，江蘇灌河混凝土有限公司貸款用信利率執(zhí)行4.35%;江蘇灌河建材有限公司貸款用信利率執(zhí)行4.35%;響水縣中利建材有限公司貸款用信利率執(zhí)行4.45%。

4.關(guān)聯(lián)交易金額及比例

截至2024年3月末，我行資本金額184287.72萬元，上述集團(tuán)成員：江蘇灌河混凝土有限公司、響水縣中利建材有限公司、江蘇灌河建材有限公司為本行關(guān)聯(lián)方，本次授信屬于重大關(guān)聯(lián)交易，集團(tuán)授信額度占資本凈額1.3%。經(jīng)核算，我行與該集團(tuán)關(guān)聯(lián)方之間交易金額達(dá)到本行上季末資本凈額1%以上，屬于重大關(guān)聯(lián)交易。

5.關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)和董事會(huì)決議意見

授信方案經(jīng)過關(guān)聯(lián)交易控制和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審查后，2024年4月25日，提交第四屆董事會(huì)第十二次會(huì)議審議通過，表決程序合法、有效，符合有關(guān)法律、法規(guī)及公司章程的規(guī)定。

6.獨(dú)立董事發(fā)表意見情況

獨(dú)立董事就公允性和程序性，發(fā)表了獨(dú)立的認(rèn)可意見。在公允性方面，本次交易依照市場(chǎng)公允價(jià)格進(jìn)行，不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件，不存在損害公司及股東利益的情形。在程序性方面，一是按照公司授信審批制度履行了相關(guān)審批程序，與其他客戶授信審批程序一致。二是經(jīng)過關(guān)聯(lián)交易控制和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的審查以及董事會(huì)的審批。三是表決程序合法、有效，符合有關(guān)法律、法規(guī)及公司章程的規(guī)定。

特此報(bào)告。

                                                                                                                            江蘇響水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

                                                                                                                                         2024年4月26日