關(guān)于重大關(guān)聯(lián)交易情況的信息披露

???? 〔2025〕01號(hào)

特別提示：本行本次1戶關(guān)聯(lián)方的授信議案已經(jīng)第五屆董事會(huì)第一次會(huì)議審議通過(guò)?，F(xiàn)予以披露。

根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)〔2022〕101號(hào)）的相關(guān)管理要求，現(xiàn)將本行第五屆董事會(huì)第一次會(huì)議審議批準(zhǔn)的與關(guān)聯(lián)客戶響水縣灌江控股集團(tuán)授信業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告如下：

一、關(guān)聯(lián)交易概述及交易標(biāo)的情況

2024年12月17日，董事會(huì)審議通過(guò)對(duì)響水縣灌響建設(shè)有限公司貸款授信9500萬(wàn)元變更擔(dān)保方式、響水縣寶青冷藏有限公司貸款授信1800萬(wàn)元。并將上述兩家公司納入響水縣灌江控股集團(tuán)有限公司集團(tuán)管理，統(tǒng)一授信23307萬(wàn)元。因響水縣美麗鄉(xiāng)村建設(shè)有限公司是我行股東（2024年9月末持股占比為6.03%），屬于響水縣灌江控股集團(tuán)有限公司控股，按照穿透性原則，將響水縣灌響建設(shè)有限公司、響水縣寶青冷藏有限公司均納入關(guān)聯(lián)方管理。

二、交易對(duì)手情況

1.響水縣灌響建設(shè)有限公司成立于2022年10月24日，法定代表人為王志堅(jiān)，注冊(cè)資本30000萬(wàn)元，注冊(cè)地址位于響水縣縣城開(kāi)山路東側(cè)、黃河路南側(cè)金色家園2幢商業(yè)103-203，股權(quán)結(jié)構(gòu)由響水縣惠茂農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司全額控股。公司主要經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)電業(yè)務(wù)、輸電業(yè)務(wù)、供配電業(yè)務(wù)等、建設(shè)工程施工；建設(shè)工程監(jiān)理；建筑勞務(wù)分包；施工專業(yè)作業(yè)；發(fā)電業(yè)務(wù)、輸電業(yè)務(wù)、供配電業(yè)務(wù)；充電樁銷售、太陽(yáng)能熱發(fā)電裝備銷售、太陽(yáng)能發(fā)電技術(shù)服務(wù)等。該公司于2024年12月30日簽訂合同用信9500萬(wàn)元，目前在我行貸款余額9500萬(wàn)元。

?2.響水縣寶青冷藏有限公司成立于2020年2月18日，法定代表人為孫海波，注冊(cè)資本600萬(wàn)元，注冊(cè)地址為鹽城市響水縣規(guī)劃路金色家園1號(hào)，股權(quán)結(jié)構(gòu)由響水縣灌江控股集團(tuán)有限公司出資306萬(wàn)元，占股51%；鹽城市農(nóng)業(yè)水利發(fā)展投資集團(tuán)有限公司出資294萬(wàn)元，占股49%。公司主要經(jīng)營(yíng)范圍：牲畜飼養(yǎng)；道路貨物運(yùn)輸；房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目工程總承包；各類工程建設(shè)活動(dòng)；食品生產(chǎn)；糧食加工食品生產(chǎn)；種畜禽生產(chǎn)；食品經(jīng)營(yíng)；家禽飼養(yǎng)等。該公司于2024年12月24日簽訂合同用信1800萬(wàn)元，目前在我行貸款余額為1800萬(wàn)元。

三、定價(jià)政策

響水縣灌響建設(shè)有限公司貸款授信9500萬(wàn)元，擔(dān)保方式為響水縣佳景貿(mào)易有限公司保證擔(dān)保，追加響水縣正創(chuàng)貿(mào)易有限公司單位定期存單質(zhì)押擔(dān)保，按照我行財(cái)務(wù)審查委員會(huì)審批意見(jiàn)貸款用信利率執(zhí)行3.3%；響水縣寶青冷藏有限公司貸款授信1800萬(wàn)元，擔(dān)保方式為響水城市資產(chǎn)投資控股集團(tuán)有限公司保證擔(dān)保，按照我行大額貸款利率測(cè)算表測(cè)算貸款用信利率執(zhí)行5.83%。

四、關(guān)聯(lián)交易金額及比例

2024年9月末,我行資本凈額為192349.44萬(wàn)元，此次集團(tuán)授信金額23307萬(wàn)元，占資本凈額12.12%，屬于重大關(guān)聯(lián)交易。

五、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)和董事會(huì)決議意見(jiàn)

授信方案經(jīng)過(guò)關(guān)聯(lián)交易控制和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審查后，2024年12月17日，提交第五屆董事會(huì)第一次會(huì)議審議通過(guò)，表決程序合法、有效，符合有關(guān)法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定。

六、獨(dú)立董事發(fā)表意見(jiàn)情況

獨(dú)立董事就公允性和程序性，發(fā)表了獨(dú)立的認(rèn)可意見(jiàn)。在公允性方面，本次交易依照市場(chǎng)公允價(jià)格進(jìn)行，不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件，不存在損害公司及股東利益的情形。在程序性方面，一是按照公司授信審批制度履行了相關(guān)審批程序，與其他客戶授信審批程序一致。二是經(jīng)過(guò)關(guān)聯(lián)交易控制和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的審查以及董事會(huì)的審批。三是表決程序合法、有效，符合有關(guān)法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定。

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 江蘇響水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2025年1月6日